FORMACIÓN ESPECIALIZADA Administración y GerenciaProyectos

Gestión del crédito comercial y técnicas de recuperación de cartera

¿Por qué participar en este programa?

El riesgo empresarial tiene un particular significado cuando se enfoca en el análisis crediticio y de composición de la cartera de las cuentas por cobrar. En la medida que las operaciones del negocio crecen, se multiplica el riesgo financiero y la cartera se torna muy difícil de gestionar, depurar y recuperar, dejando paradójicamente a la empresa, con bajos niveles de liquidez que frenan el crecimiento vía inversiones o en el peor de los casos expuesta a enfrentar reprogramaciones de pagos, afectación de imagen y exponerse a costos financieros por sobregiros, factoring y otras
modalidades financieras de anticipar liquidez. Estas situaciones no son ajenas a la realidad local, suceden muchas más veces de las que uno puede pensar y parten de una comprensión limitada de la calidad de los activos líquidos, su composición y nivel de exposición al riesgo.

En la medida que la administración y recuperación de la cartera se ha vuelto más compleja, han salido al paso nuevos enfoques de gestión, mayormente soportados por tecnologías de la  información como: El scoring, la cobranza automatizada, el análisis de pronósticos, entre otras prácticas, que han llevado a esta función a un nuevo nivel de importancia en el interior de las empresas, redefiniendo el rol del gestor de crédito y cartera, en una función que se ha vuelto critica en el entorno actual en el que se desarrolla la actividad empresarial en el país.

ENFOQUE

El presente curso proveerá las mejores prácticas y herramientas para un adecuado análisis y gestión del riesgo crediticio, así como para un eficiente manejo de la cartera de su empresa mediante negociaciones y acuerdos de pago manejados en forma eficaz para prevenir situaciones críticas.
El curso le proporcionará una visión actualizada de la gestión crediticia y de cobranzas con un enfoque de nivel gerencial, considerando el  escenario actual en el que se desarrolla la actividad empresarial y financiera en Ecuador.

Objetivos del programa

  • Analizar los diferentes tipos de créditos y los aspectos a tener en cuenta en su otorgación, ya que de esto depende, en parte, el resultado de la cobranza.
  • Adquirir estrategias y técnicas que le permitan lograr una comunicación asertiva con los clientes y gestionar eficientemente el proceso de la cobranza.
  • Identificar y cobrar según los diversos tipos y actitudes de los deudores.
  • Prevenir el progresivo deterioro de la cartera.

¿A quién está dirigido?

Jefes de crédito y cobranzas, asesores comerciales, asesores de cobranzas, y público en general involucrado en el tema de crédito y  cobranza en las instituciones financieras, cooperativas, mutualistas, industria y comercio.

Ejes Temáticos

  • Gestión Crediticia
    • Esencia y rol del crédito.
    • Crédito como herramienta de Mercadeo.
    • Es una decisión financiera.
    • Ventajas y Peligros.
    • Riesgo Crediticio.
    • Proceso del crédito. – Metodología SARC.
    • Definición de políticas.
    • Estructura.
    • Metodologías de evaluación:
      • Criterios 5C’s.- Modelo Z de Altman.
      • Credit Scorings.
      • Metodologías de evaluación.
      • Nueva inteligencia en el ciclo de vida del crédito.
  • Cobranzas estratégicas
    • Cobranzas como parte integral de todo negocio prospero.
      • Impacto de la morosidad Enel negocio.
      • Porque se genera la morosidad.
      • Los enemigos del cobro.
      • Categoría de deudores.
      • Identificando comportamiento de diferentes tipos de deudores.
    • Las crisis no son eternas, los clientes sí. Experiencia y fidelización.
      • Principios no negociables de cualquier departamento de cobros.
      • La experiencia del cliente y la cobranza.
      • Fidelizando al cliente mientras cobro.
      • Educando al cliente desde que nace.
    • Necesitamos estrategia, no improvisación.
      • Como establecer adecuadas políticas de cobranzas.
      • Señales que predicen la morosidad.
      • Primeros pasos frente a detección de morosidad.
      • Segmentación y scoring de cobranzas.
      • Técnicas efectivas de cobranza, metodología RAITES.
    • Generando acuerdos de pago viables y estrategias para el cobro eficaz.
      • Entendiendo al moroso profesional, 7Ds de BRACHFIELD.
      • Negociación eficaz con los morosos: comunique, escuche, negocie, persiga.
      • El último intento. – negociar con los morosos conflictivos.

Modalidad

Formación Online

Sesiónes

Modalidad Fechas Duración
Formación Online
15/11/2022
16/11/2022
17/11/2022
22/11/2022
23/11/2022
24/11/2022
15 Horas
Inscripción Normal12 o más
USD 350USD 295
Descuento hasta:Oct 11USD 280
  • * Precios expresados en dolares americanos.
  • * Puede realizar pagos con tarjetas de crédito hasta 6 meses con intereses, para una atención personalizada contáctese con eventoslatam@tblgroup.com.
  • * Las políticas comerciales están sujetas a modificaciones.
  • * Descuentos válidos hasta la fecha indicada.
  • * Valores aplican por persona.
  • * Valores no incluyen impuestos.

La inversión por pax incluye:

  • Material digital.
  • Sesiones formativas virtuales en vivo.
  • Certificado digital emitido por TBL The Bottom Line.

FORMAS DE PAGO

  • Transferencia bancaria
  • Crédito directo
  • Tarjetas de crédito
  • Mastercard/Visa
  • Dinners/Discover